2025년 하반기 ETF 전략: “이럴 때는 이 ETF” 한눈에 정리

2025년 하반기 ETF 전략: “이럴 때는 이 ETF” 한눈에 정리

2025년 상반기, 글로벌 시장은 트럼프발 관세 쇼크 → 급락 → 빠른 반등 → 코스피 30% 급등이라는 파도타기를 겪었습니다 

하반기 시장은 정책 리스크, 세제 이슈, 글로벌 경기 불확실성 속에서도 기회가 있습니다.
지금이 ETF 전략을 재점검할 시점입니다.

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1. 하반기를 둘러싼 시장 키워드

• 무역 정책 리스크 상승 여전 (미국 금리, 관세 가능성 등) 
• 한국은 2025년 최고 수익률, 그러나 세금 개편으로 조정 가능성
• 외국인 자금, AI 중심으로 한국·대만 주식 유입 지속 Reuters
• AI·반도체·친환경·방산·배당 등 구조적 테마에 강점

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2. ETF 선정 기준

1. 정책 모멘텀과 시의성 (예: 방산, 원자력)
2. 글로벌 투자 시 리스크 다변화 (글로벌 ETF 포함)
3. 세제 및 과세 리스크 고려 (배당 ETF는 ISA 활용 권장)
4. 기술+AI 중심 성장 테마

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3. 전문가 추천 ETF TOP 6

국내 상장 ETF (하반기 유망 테마)

ETF                                        테마추천                   포인트

KODEX 미국금융테크액티브	핀테크	국내 유일 핀테크 ETF, 혁신 수혜 기대
RISE 글로벌원자력 ETF	원자력	글로벌 원전 수혜 가능성, 균형 포트 구성
KDEF (방산 인덱스 ETF)	방산	2분기 56.9% 수익률, 정책 수혜 기대

 

 

글로벌 ETF 추천 (위험 분산 및 성장 추구)

• 미국 AI·반도체 중심: Invesco QQQ, SPY
• 글로벌 및 신흥시장: MSCI EM, Vaneck EM ETF
• 실질 배당 ETF: SPDR 배당 가치형 ETF들

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4. 추천 전략별 구성 예시

안정+성장 하이브리드 포트

• 국내 ETF 40% (KDEF 15%, RISE 원자력 10%, KODEX 핀테크 15%)
• 글로벌 ETF 40% (QQQ 15%, MSCI EM 10%, SPY 15%)
• 배당 ETF/단기채 20% (SPDR 배당, SPTS)

고성장 중심 포트

• AI·반도체 중심 QQQ/SPY 50%
• 방산 또는 원자력 ETF 20%
• 신흥시장 ETF 15%
• 배당 ETF 15%

안전 균형형 포트

• 한국 대형주 ETF (EWY) 30%
• 글로벌 채권 ETF 30%
• 원전/배당 ETF 각각 20%、20%

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5. 실전 각주 및 팁

• ISA 계좌 활용 시 배당 ETF는 세제혜택 확보 가능
• 리밸런싱 주기: 분기별 시장 상황에 맞춰 가벼운 조정 권장
• 세제 리스크 요인 관리: 연 2,000만 원 소득 넘기지 않도록 배당 분산
• 정책 이슈 따라 유연 대응: 세금 정책, 시장 조정 시 테마 전환 고려

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마무리 요약

2025년 하반기는 정책 리스크와 구조적 성장 테마, 글로벌 리스크 분산 필요성이 공존합니다.
ETF 전략은 위험 대비 수익 균형, 세제 전략 병행, 리밸런싱 주기 설정이 핵심입니다.